Cas pratique R., 56 ans
Comment aider R., 56 ans, à améliorer sa retraite tout en allégeant sa fiscalité ?
Ce que l’on examine, pas à pas.
Le même fil que pour chaque situation : on pose le diagnostic avant de recommander quoi que ce soit.
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Situation
Un projet de retraite et une fiscalité jugée lourde. L’âge de départ envisagé et les revenus à maintenir sont précisés en entretien.
- 2
Antécédents
Les contrats et placements déjà détenus, et ce que leurs règles permettent ou non.
- 3
Évaluation
Où se situent les marges d’amélioration, et à quel prix en risque, en liquidité et en fiscalité.
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Ordonnance
Des recommandations présentées au second rendez-vous, avec leurs points de vigilance.
Chaque situation est unique.
Ce cas est anonymisé et propre à son contexte. Il ne constitue pas un conseil personnalisé, et ce qui convient à une situation ne se transpose pas à une autre.
Tout investissement comporte des risques, y compris de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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